KTB แบงก์แกร่งแวลูเด่น ปูทางดีลมหึมา

วงในคาดกระแสควบรวม KTB-TTB ยังมีสูงในอนาคตขึ้นอยู่กับคลังผู้ถือหุ้นใหญ่ 2 แบงก์ไฟเขียว กูรูหนุนแวลู KTB เข้าตา ROE แตะ 10% สูงสุดในกลุ่มแบงก์

มิติหุ้น – KTB หรือ บมจ.ธนาคารกรุงไทย โดยแหล่งข่าวตลาดเงิน เปิดเผยว่า กระแสการควบรวมกิจการ KTB กับ TTB ได้รับการปฎิเสธจากผู้บริหาร แต่ผู้ที่ตัดสินใจดำเนินการคือผู้ถือหุ้นใหญ่ ซึ่งทั้ง 2 ธนาคารมีคลังเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่ หากประเมินแนวโน้มกระแสควบรวมจะยังมีเกิดขึ้นในอนาคตได้อีก ด้วยขนาดธนาคารของไทยอันดับต้นยังเล็กกว่าธนาคารรายใหญ่ในสิงคโปร์ หรือแม้แต่มาเลเซียยังมีขนาดเล็กกว่าด้วยซ้ำ หากคลังจะดันเรื่องนี้ก็ไม่ยาก

แวลูหุ้นแบงก์อันดับ 1

นาย ธนเดช รังษีธนานนท์ ดำรงตำแหน่งผู้บริหารสูงสุดฝ่ายวิเคราะห์หลักทรัพย์ บล. พาย ระบุว่า แวลูของหุ้น KTB ดึงดูดนักลงทุนจากการเข้าสู่การเติบโตหลังขยายตัวสินเชื่อเงินฝากตามฐานลูกค้า และการเชื่อมต่อกับระบบเป๋าตัง ทำให้ต่อยอดขยายค่าธรรมเนียมเติบโตได้ดี กลุ่ม Global Market ที่สร้างฐานกำไรชัดเจน เช่น สินค้า DR และที่สำคัญบริหารคุมหนี้เสียสม่ำเสมอจนทำให้ ROE ขึ้นมาทำอัตราสูงสุดในกลุ่มแบงก์ที่ 10 % แต่ P/BV ไม่ถึง 1 เท่า

จุดเด่น NPL ต่ำ เคาะราคา 37 บ.

บล.เคจีไอ (ประเทศไทย) ระบุ ผู้บริหารของ KTB เผยว่าคุณภาพสินทรัพย์ยังแข็งแรง และ ผันผวนน้อยลงนับตั้งแต่ที่สงครามในตะวันออกกลางประทุขึ้นในเดือนมี.ค. จากการประเมินทั้งทางตรง และ ทางอ้อมจากลูกค้ากลุ่มต่าง ๆ ลูกค้าธุรกิจขนาดใหญ่,SMEและ รายย่อย

โดยธนาคารบันทึกได้ตั้งสํารองฯส่วนเกินไปในไตรมาส 1/69 ทําให้สัดส่วน NPL coverage เพิ่มขึ้นเป็น 204% (สูงกว่าระดับที่ธนาคารสบายใจที่ 170% อย่างมาก) จากโครงสร้างสินเชื่อที่มีสินเชื่อภาครัฐสูงเชื่อว่า KTB จึงยังคงนโยบาย credit cost ไว้ที่ 1% ในปี 69

ขณะที่ยังคงประมาณการ NIM ไว้ที่ 2.6%/2.7% (-26bps จากปี 68)และคงประมาณการ credit costที่ปีละ 1% นอกจากนี้ยัง re-rate PBV เป็น 1.05x (จาก 1x) ทําให้ได้ราคาเป้าหมายปี 69 ใหม่ที่ 37.0 บาท (จากเดิม 34บาท)และ ปรับเพิ่มคําแนะนําจากถือเป็น “ซื้อ”

ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง

Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon