มิติหุ้น – สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เปิดรับฟังความคิดเห็นต่อร่างประกาศ การปรับปรุงหลักเกณฑ์การเปิดเผยข้อมูลในรายงานข้อมูลการลงทุนของสมาชิกแต่ละราย (individual statement) เพื่อให้สมาชิกกองทุนได้รับข้อมูลที่ชัดเจน เข้าใจง่าย และเป็นประโยชน์ต่อการวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณมากยิ่งขึ้น รวมทั้งสนับสนุนการเข้าถึงเครื่องมือวางแผนเกษียณแบบออนไลน์ เพื่อช่วยให้สมาชิกตระหนักถึงความเพียงพอของเงินออม พร้อมทั้งสามารถปรับพฤติกรรมการออมและการลงทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมายการเกษียณ
ก.ล.ต. ให้ความสำคัญกับการส่งเสริมให้สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพมีข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการตัดสินใจและการวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณ มีความรู้ความเข้าใจด้านการเงินและการลงทุน ตลอดจนมีความตระหนักถึงความเพียงพอของเงินออมเพื่อการเกษียณ จึงได้เสนอหลักการปรับปรุงการเปิดเผยข้อมูลใน individual statement โดยได้เปิดรับฟังความคิดเห็นต่อหลักการดังกล่าวในช่วงเดือนกรกฎาคมถึงสิงหาคม 2569 ซึ่งผู้แสดงความคิดเห็นส่วนใหญ่เห็นด้วยกับหลักการที่เสนอ
ก.ล.ต. จึงจัดทำร่างประกาศที่เกี่ยวข้องตามหลักการดังกล่าว จำนวน 2 ฉบับ พร้อมเปิดรับฟังความคิดเห็น โดยมีสาระสำคัญดังนี้
(1) กำหนดหลักการจัดทำและเปิดเผย individual statement โดยให้บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนส่วนบุคคลที่รับจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (บลจ.) จัดทำและเปิดเผย individual statement แก่สมาชิก โดยมุ่งเน้นการเปิดเผยข้อมูลที่เป็นประโยชน์ต่อการวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณ การเสริมสร้างความรู้ความเข้าใจด้านการเงินและการลงทุน ซึ่งจะช่วยให้สมาชิกตระหนักถึงความเพียงพอของเงินออมเพื่อการเกษียณ
(2) กำหนดรายการข้อมูลขั้นต่ำที่ต้องเปิดเผยเพิ่มเติมใน individual statement โดยครอบคลุมข้อมูลสถานะการลงทุนของสมาชิก เช่น มูลค่ารวมของเงินลงทุนของสมาชิก สัดส่วนการลงทุนและผลการดำเนินงานของ
แต่ละนโยบายการลงทุนที่สมาชิกเลือก อัตราผลตอบแทนของสมาชิกแต่ละราย ข้อมูลเป้าหมายเงินออมขั้นต่ำที่ควรมี ณ วันเกษียณ และช่องทางที่เชื่อมต่อไปยังเครื่องมือวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณแบบออนไลน์
(3) กำหนดหลักเกณฑ์การใช้ภาษาและการนำเสนอข้อมูล ให้เหมาะสม ชัดเจน เข้าใจง่าย และไม่ก่อให้เกิดความเข้าใจผิดในสาระสำคัญ รวมทั้งจัดให้มีคำเตือน ข้อสงวนสิทธิ และแหล่งอ้างอิงประกอบตามความจำเป็นและเหมาะสม สำหรับความถี่และระยะเวลาในการจัดส่ง individual statement ยังคงเป็นไปตามหลักเกณฑ์ปัจจุบัน กล่าวคือ บลจ. ต้องจัดส่งให้สมาชิกอย่างน้อยทุกงวด 6 เดือนของปีปฏิทิน ภายใน 30 วันนับแต่วันสิ้นงวด และหากสมาชิกขอทราบรายงานเป็นรายเดือน ให้จัดส่งในเวลาอันควร
(4) กำหนดลักษณะขั้นต่ำของเครื่องมือวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณแบบออนไลน์ ให้มีข้อมูลอย่างน้อยตามที่กำหนด โดยมีข้อมูลที่ใช้ในการประมาณการ (input) เพื่อให้สมาชิกเห็นผลการประมาณการเงินออมที่ควรมี ณ วันเกษียณอายุ และเงินออมที่คาดว่าสมาชิกจะมี ณ วันเกษียณอายุ พร้อมให้คำแนะนำเบื้องต้นเกี่ยวกับการปรับพฤติกรรมการออมและการลงทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมายระยะยาว
สำหรับรายละเอียดของข้อมูลและการนำเสนอใน individual statement รวมถึงลักษณะของเครื่องมือวางแผนทางการเงินเพื่อการเกษียณแบบออนไลน์ให้เป็นไปตามที่สมาคมบริษัทจัดการลงทุนกำหนด โดยได้รับความเห็นชอบจาก ก.ล.ต.
ทั้งนี้ ก.ล.ต. ได้เผยแพร่เอกสารรับฟังความคิดเห็นต่อร่างประกาศบนเว็บไซต์ ก.ล.ต. https://www.sec.or.th/TH/Pages/PB_Detail.aspx?SECID=1229 และระบบกลางทางกฎหมาย https://law.go.th/listeningDetail?survey_id=ODU5MERHQV9MQVdfRlJPTlRFTkQ= โดยผู้ที่เกี่ยวข้องและผู้สนใจสามารถแสดงความคิดเห็นได้ที่เว็บไซต์ หรือทาง e-mail: [email protected] หรือ [email protected] จนถึงวันที่ 20 พฤศจิกายน 2569
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
