มิติหุ้น – TIDLOR โดย บล.เอเซีย พลัส ระบุว่า ฝ่ายวิจัยคาดกำไรสุทธิ Q2/68 ที่ 1.25 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 14.5% YoY (+2.6% QoQ) หนุนคด้วย Credit cost ลดลงเหลือ 2.9% เทียบ 3.6% งวดเดียวกันปีก่อน (Q1/68) ที่ 3.0%) ตามคุณภาพสินทรัพย์ ด้านกำไรก่อนสํารอง (PPOP) ราว 2.3 พันล้านบาท (+1.5% QoQ, +2.4% YoY) เพราะรายได้ดอกเบี้ยรับสุทธิ (NI) เติบโต 3.9% YoY (+2.5% QoQ) เป็นไปในทิศทางเดียวกับสินเชื่อ ขณะที่รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย (Non – NII) สูงขึ้น 6% YoY (-3% QoQ ตามฤดูกาล) จากค่าธรรมเนียมกลุ่มประกัน
คุณภาพสินทรัพย์ ยังอยู่ในการบริหารจัดการ ทั้งนโยบายสินเชื่อเข้มงวดและการตาม เก็บหนี้ยังทําได้ดีต่อเนื่อง โดยคาดระดับ NPL อยู่ที่ 1.8% (Q2/67 ที่ 1.9%, 1068 ที่ 1.8%) และ Coverage ratio ยืนสูงราว 258% (Q2/67 ที่ 227%, Q1/68 ที่ 256%)
ประเมินมใหม่ที่ 19 บาท (จาก 19.4 บาท) แนะนํา Outperform คุณภาพสินทรัพย์อยู่ใน เกณฑ์ดี ทําให้มองว่าเป็นตัวเลือกที่ดี ยามดอกเบี้ยนโยบายลง ด้าน Forward PER ซื้อขายที่ 10 เท่า ไม่แพงเมื่อเทียบกับแนวโน้มการขยายตัวของกำไรฯ ประกอบกับหลังปรับเป็น Holding คาดเปิดทางการจ่ายปันผลรูปเงินสดมากขึ้น
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
