มิติหุ้น – บลจ.ยูโอบี เปิดตัว UPRERMF และ UPOSTRMF กองทุนลดหย่อนภาษีเพื่อการเกษียณ ครอบคลุมทั้งช่วงก่อนและหลังเกษียณ เสนอขายครั้งแรก 26 ต.ค.–6 พ.ย. 2569
นางสาวรัชดา ตั้งหะรัฐ รองประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด เปิดเผยว่า บริษัทเปิดเสนอขายกองทุน UPRERMF และ UPOSTRMF เพื่อเพิ่มทางเลือกวางแผนเกษียณควบคู่สิทธิลดหย่อนภาษี รองรับการลงทุนตั้งแต่ช่วงก่อนเกษียณจนถึงหลังเกษียณ
ต่อยอดความสำเร็จ
ก่อนหน้านี้ UOBAM เปิดกองทุน UPRE และ UPOST เมื่อเดือนสิงหาคมที่ผ่านมา โดยมีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการรวม 380 ล้านบาท ณ วันที่ 9 ตุลาคม 2569 จึงต่อยอดด้วยกองทุน RMF เพื่อรองรับความต้องการวางแผนการเงินระยะยาว
เน้นเติบโตมุ่งสร้างกระแสเงินสด
UPRERMF ระดับความเสี่ยง 5 เหมาะกับผู้ลงทุนที่อยู่ในช่วง 10–15 ปีก่อนเกษียณ ลงทุนผ่านกองทุนหลักที่มีสัดส่วนตราสารทุนประมาณ 65% และตราสารหนี้ 35% มุ่งสร้างการเติบโตของเงินลงทุนระยะยาว
ส่วน UPOSTRMF ระดับความเสี่ยง 5 เหมาะกับผู้ลงทุนในช่วง 10–15 ปีหลังเกษียณ เน้นสร้างกระแสเงินสดและรายได้สม่ำเสมอ โดยกองทุนหลักมีสัดส่วนตราสารทุนประมาณ 51% และตราสารหนี้ 49%
กระจายลงทุนทั่วโลก
กองทุนหลักใช้กลยุทธ์ Glide Path ปรับสัดส่วนสินทรัพย์ให้เหมาะกับช่วงชีวิต โดยเน้นการเติบโตในช่วงแรกและทยอยลดความเสี่ยงเมื่อเข้าใกล้เป้าหมาย พร้อมกระจายลงทุนทั่วโลกในตราสารทุนและตราสารหนี้ ภายใต้ความเชี่ยวชาญของ T. Rowe Price ซึ่งมีประสบการณ์ด้านกองทุนเพื่อการเกษียณมากกว่า 20 ปี
อย่างไรก็ตามข้อมูลจาก T. Rowe Price ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2569 ระบุว่า กองทุนหลักของ UPRERMF มีผลตอบแทนนับตั้งแต่จัดตั้ง 19.50% และกองทุนหลักของ UPOSTRMF อยู่ที่ 16.20% ทั้งนี้ ผลตอบแทนในอดีตไม่ใช่สิ่งยืนยันผลตอบแทนในอนาคต ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
