มิติหุ้น – KTC โดย บล.ฟินันเซีย ไซรัส ระบุว่า แนะนำ “ซื้อ” ราคาเป้าหมาย 32 บาท
– โดยมีมุมมองเป็นบวกเกี่ยวกับปัจจัยพื้นฐานของ KTC เมื่อพิจารณาจาก ROA ที่คาดว่าจะสูงถึง 6-7% ในปี 2025-27 จากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่มั่นคงพร้อมสินเชื่อที่ค่อย ๆ ขยายตัว รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยที่สูงขึ้นโดยเฉพาะรายได้จากหนี้เสียรับคืน งบดุลที่ดีพร้อมโอกาสในการรักษา Credit cost ไว้ในระดับต่ำ และส่วนแบ่งตลาดที่สูงขึ้นโดยเฉพาะในธุรกิจบัตรเครดิต
– คาดกำไรสุทธิ Q2/25 อยู่ที่ 1.91 พันลบ. +3% q-q, 5% y-y สินเชื่อน่าจะเติบโต 2.3% y-y และการใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตเพิ่มขึ้น NPL คาดอยู่ที่ 1.93% Valuation ยังน่าสนใจ ปัจจุบันเทรด 2025E P/E ที่ 9 เท่า และ P/BV ที่ 1.5 เท่า และให้ div. yield กว่า 5% ต่อปี
ด้าน แนวรับ 27//26 บาท แนวต้าน 29-29.50 บาท
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
