มิติหุ้น – TIDLOR โดย บล.เอเซีย พลัส ระบุว่า ฝ่ายวิจัยคาดกำไรสุทธิ Q3/68 (เบื้องต้นงบประกาศวันที่ 11 หรือ 12 พ.ย. 68) ที่ 1.3 พันล้านบาท เติบโต 35% YoY (+2.8% QoQ) หนุนด้วยทําไรก่อนสํารอง (PPOP) ขยายตัวจากรายได้ดอกเบี้ยรับสุทธิ (NI) ตามการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อ ประกอบกับ ค่าใช้จ่ายในการตั้งสำรองลดลง หลังมองว่าคุณภาพสินทรัพย์ยังอยู่ในการควบคุม
คาดการณ์ระดับ NPL ณ สิ้นงวด Q3/68 ทรงตัว QoQ และ YTD ที่ 1.8% (ต่ำสุดในหุ้น กลุ่มจํานําทะเบียนที่ฝ่ายวิจัยศึกษา) รวมทั้ง Coverage ratio สูงสุดในกลุ่มฯ ที่ 268% ดีขึ้นจากสิ้นงวด Q2/68 ที่ 262% (สิ้นปี 2567 ที่ 243%)
กำไร 9 เดือนจะอยู่ที่ 3.8 พันลบ.(+21%YoY) พร้อมปรับไปใช้ FV ปี 2569 ที่ 24 บาท (PBV ที่ 1.8 เท่า เทียบเท่า PER ที่ 12.9 เท่า) คงแนะนํา Outperform หากราคาหุ้นย่อตัว หลังช่วงที่ผ่านมาหยิบขึ้นดีกว่า SET มองเป็นโอกาส สะสม
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
