มิติหุ้น-บทวิเคราะห์บล.ทรีนีตี้ แนะนำ “ถือ” KBANK ราคาเป้าหมาย 205 บาท/หุ้น หลัง KBANK ประกาศเป้าหมายทางการเงินใหม่ โดยปรับลดเป้ารายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยลง โดยอาจหดตัว 6% ถึง 8% จากเดิมที่ตั้งเป้าทรงตัว ประกาศดังกล่าวอาจเป็นผลสะท้อนจากการประกาศก่อนหน้าที่ยกเลิกค่าธรรมเนียมผ่านช่องทาง Digital ,เดิมเราคาดว่าอนาคตรายได้ค่าธรรมเนียมดังกล่าวจะได้รับผลกระทบจาก PromptPay อยู่แล้ว แต่มีแนวโน้มว่าผลกระทบจะมากกว่าที่เราคาดไว้เดิม จึงปรับประมาณการกำไรปี 61 ลงราว 7% เพื่อสะท้อนปัจจัยดังกล่าว ราคาเป้าหมายใหม่อยู่ที่ 205 บาท อิง PBV 1.3 เท่า แม้ราคาหุ้นปัจจุบันจะปรับตัวลงมา แต่ Upside ยังจำกัด จึงคงคำแนะนำ “ถือ”
www.mitihoon.com
