ผู้สื่อข่าว “มิติหุ้น” รายงานว่า คาดผลประกอบการกลุ่มธนาคารพาณิชย์4Q64 โดย บล.หยวนต้า(ประเทศไทย) คาดจะมีกำไร 4Q64 รวม 36,753 ลบ. โตเด่น 30.7%YoY จาก ฐานในปีก่อน และ 5.6%QoQ หนุนจากการขยายตัวของพอร์ตสินเชื่อที่ ดีขึ้น, NIM ที่เริ่มทรงตัว รายได้ค่าธรรมเนียมปรับเพิ่มขึ้น และการตั้ง สํารองที่คาดจะทยอยผ่อนคลายลง
ฝ่ายวิจัยยังคงน้ำหนักลงทุนหุ้นกลุ่มธนาคาร “มากกว่าตลาด” คาดผลดำเนินงานฟื้นตัวต่อเนื่องไปจนปี 65 รับผลบวกจากความเสี่ยงทางเศรษฐกิจ ที่น้อยลง ทำให้คาดจะเห็นการเร่งปล่อยสินเชื่อใหม่ในกลุ่ม High Yield บวกกับการฟื้นตัวของรายได้ค่าธรรมเนียม และการทยอยผ่อนคลายการตั้ง สำรอง ขณะที่การบริหารจัดการหนี้เสียของธนาคารมีประสิทธิภาพดี
คาด BBL กำไรโตเด่นสุด +81%QoQ หลังคาดตั้งสำรองลดลงมาก และ รับรู้ค่าใช้จ่ายลงทุนด้าน IT จำนวนมากไปแล้วในปีก่อน
Top Pick แนะนำ SCB(TP@154บ.) ที่จะเริ่มเห็นการเปลี่ยนแปลงหลังปรับโครงสร้างเป็น Holding Company พร้อมๆ กับการายอยจัดตั้งบริษัทใหม่ในกลุ่ม Growth ทั้งส่วนที่เป็น Non-Bank และ Digital Company เพื่อเสริมทัพยานแม่ในระยะยาว
• KBANK(TP@180บ.) มีศักยภาพในการเติบโต จากการขยายฐานผู้ใช้งาน KPLUS และการรุกตลาด AEC+3 พร้อมแผนลงทุนสร้างการเติบโตใหม่ๆ ผ่าน KBTG
@mitihoonwealth
