มิติหุ้น – KTC โบรกส่องผลงานQ2/69 โตสุดแกร่ง 14.7% ยอดใช้จ่ายผ่านบัตรพุ่ง credit cost ลดหนุน NIM ที่ดีขึ้น แถมยิลด์ปันผลโดดเด่นทะลุ5%
KTC หรือ บมจ.บัตรกรุงไทย โดย บล.อินโนเวสท์ เอกซ์ โดย คาดกำไร Q2/69 ที่ 2.14 พันลบ.เพิ่มขึ้น 13% YoY แต่ลดลง -1% QoQ โดยคาดว่าค่าใช้จ่ายจะเพิ่มขึ้นจากการปรับปรุงระบบ IT จะกดดันกำไรลดลงในช่วง Q3/69 แต่ยังปรับประมาณการกำไรปี 69 เพิ่มขึ้นจาก 3% (หลักๆจากการปรับประมาณการ credit cost ลดลง) โดยปัจจุบันคาดกำไรปี 69 จะเพิ่มขึ้น 8% ที่ 8,400 ลบ. หลักๆ ได้รับแรงหนุนจาก NIM ที่ดีขึ้น KTC ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่น่าสนใจที่ 5.2% พร้อมปรับราคาเป้าหมายขึ้นเป็น 35 บ./หุ้น (อิงกับ P/BV ที่ 1.8เท่า หรือ PEที่ 10 เท่า)
โบรกลุ้นกำไรQ2โตแกร่ง
เช่นเดียวกับ บล.ฟินันเซีย ไซรัส ระบุว่า คาดกำไร Q2/69 ที่ 2.17 พันลบ.เติบโตอย่างแข็งแกร่ง 14.7% เมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน โดยคาดกำไรสุทธิที่ 4.34 พันลบ.โต 15.7% อย่างไรก็ตามสอดคล้องกับคาดการณ์การเติบโตของสินเชื่อทั้งปีที่ 1.1% (ใกล้เคียงกับเป้าหมายของ KTC ที่ 1-2%) เนื่องจากคาดว่าสินเชื่อจะฟื้นตัวในช่วงไฮซีซั่นของ Q4/69 พร้อมคาด NPL คาดว่าจะลดลงเล็กน้อยมาอยู่ที่ 1.92% และ Credit Cost คาดว่าจะลดลงมาอยู่ที่ 5.04% อัตราส่วนเงินสำรองต่อสินเชื่อด้อยคุณภาพ (Coverage Ratio) คาดว่าจะแข็งแกร่งขึ้น เป็น 411% (เพิ่มขึ้นจาก 408% ณ Q1/69) และ NIM อยู่ที่ 13.32-13.54% คาดกำไรสุทธิทั้งปี 69 ที่ 8,294 ลบ. แนะ “ซื้อ” เป้า 36 บ./หุ้น
ตั้งเป้ายอดใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตโต5%
ขณะที่ด้าน “พิทยา วรปัญญาสกุล” ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร KTC เปิดเผยว่า ปีนี้บริษัทตั้งเป้ากำไรสุทธิ เติบโตมากกว่าปีก่อนที่อยู่ที่ 7,782 ลบ. พร้อมตั้งเป้าการขยายของสินเชื่อเพิ่มขึ้นราว 1-2% ขณะที่หนี้ที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ หรือ NPL จะควบคุมให้ไม่ต่ำกว่า 2% ส่วนยอดใช้จ่าย Credit Card Spending Growth คาดเติบโต 5% จากปีก่อน 3.6% และ Personal Loan Portfolio Growth อยู่ที่ 2% จาก 3.2%
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
