มิติหุ้น – KTAM แนะเลือกกองทุน RMF และ ThaiESG ตาม 3 สไตล์การลงทุน ตอบโจทย์เป้าหมายและระดับความเสี่ยงที่แตกต่าง
นางชวินดา หาญรัตนกูล กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงไทย จำกัด (มหาชน) (KTAM) มองว่า กองทุนเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษี จัดว่าเป็นเครื่องมือสำคัญที่ช่วยทั้งการวางแผนภาษี การสร้างวินัยการออม และการสะสมความมั่งคั่งในระยะยาว โดยผู้ลงทุนควรเลือกกองทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมาย ระยะเวลาการลงทุน และระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ จึงแนะนำการลงทุน 3 สไตล์ ทั้งในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) และกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (ThaiESG) เพื่อเป็นแนวทางสำหรับผู้ลงทุนที่มีความต้องการแตกต่างกัน
โดยผู้ที่ลงทุนใน ThaiESG ในปีภาษี 2569 นี้ ·สามารถลงทุนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และไม่เกิน300,000 บาทต่อปี โดยไม่รวมกับเงินสับเปลี่ยนจาก LTF ในปี 2568 และไม่นับรวมเงินออมเพื่อการเกษียณอื่น ๆ จึงเป็นโอกาสสำคัญสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการใช้สิทธิประโยชน์ทางภาษีพร้อมสร้างการลงทุนระยะยาว โดยทั้ง 3 สไตล์การลงทุน ประกอบด้วย
สไตล์สบายๆ เน้นโอกาสสร้างความมั่นคงให้พอร์ต แนะนำ กองทุนเปิดกรุงไทยตลาดเงิน เพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF4) (ความเสี่ยงระดับ 1) เน้นลงทุนในตราสารภาครัฐไทย โดยส่วนที่เหลือจะลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งเงินฝาก ตราสารแห่งหนี้ และ/หรือตราสารทางการเงินอื่น และ กองทุนเปิดกรุงไทย ตราสารภาครัฐ ESG (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) (KTESGSI-ThaiESG) (ความเสี่ยงระดับ 3) เน้นลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรหรือหุ้นกู้ที่กระทรวงการคลังค้ำประกันเงินต้นแต่ไม่รวมถึงหุ้นกู้แปลงสภาพ ซึ่งเป็นพันธบัตรหรือหุ้นกู้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม Green Bond) พันธบัตรหรือหุ้นกู้เพื่อความยั่งยืน (Sustainability Bond) หรือพันธบัตรหรือหุ้นกู้ส่งเสริมความยั่งยืน (Sustainability – Linked Bond) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
โดยตลาดตราสารหนี้ไทยแม้ได้รับแรงกดดันจากภาวะตลาดตราสารหนี้โลก แต่ยังมีปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่งในหลายด้าน ทั้งแนวโน้มดอกเบี้ย เงินเฟ้อ และฐานะการคลัง ส่งผลให้แนวโน้มระดับผลตอบแทนพันธบัตรที่ปรับเพิ่มขึ้นช่วยเพิ่มความน่าสนใจแก่การลงทุนในตราสารหนี้ไทย ขณะที่เกณฑ์การลงทุนใน ESG ได้ช่วยคัดกรองบริษัทที่ให้ความสำคัญกับสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแลกิจการ ทำให้มีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้อย่างยั่งยืนในระยะยาว
สไตล์ค่อยเป็นค่อยไป เน้นสมดุลสร้างโอกาส โดยเน้นการกระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ และการลงทุนทางเลือก เพื่อเปิดรับโอกาสจากการเติบโตของเศรษฐกิจโลก ขณะเดียวกันยังช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาดในแต่ละช่วงเวลา โดยเฉพาะในสภาพแวดล้อมที่ปัจจัยเศรษฐกิจและการเมืองโลกซึ่งยังมีความไม่แน่นอนสูง จึงแนะนำ กองทุนเปิดกรุงไทย World Class Moderate เพื่อการเลี้ยงชีพ (KTWC-MODERATE RMF) (ความเสี่ยงระดับ 5) เน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมทั้งในและต่างประเทศที่ลงทุนในตราสารหนี้ หุ้น ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน ทรัพย์สินทางเลือก และเงินฝาก ซึ่งกองทุนจะลงทุนอย่างน้อย 2 กองทุนขี้นไปโดยกองทุนกำหนดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นไม่เกิน 70% ของง NAV โดยสัดส่วนการลงทุนโดยเฉลี่ยในระยะยาวในตราสารหนี้ราว 50% และหุ้น 50% (ที่มา: KTAM, Fidelity International ณ วันที่ 31 ส.ค. 69) และ กองทุนเปิดกรุงไทย ESG A Grade 70/30 (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) (KTAG70/30 ThaiESG) (ความเสี่ยงระดับ 5) เน้นการลงทุนในหุ้นที่มี SET ESG Ratings ระดับ A ขึ้นไป โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 70% และ ตราสารหนี้เพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อมและ/หรือตราสารหนี้กลุ่มความยั่งยืนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกิน 30% ของ NAV
สไตล์สายลุย ถึงไหนถึงกัน เน้นสร้างโอกาสเติบโตเต็มศักยภาพ โดยเห็นโอกาสจากหุ้นที่มีพื้นฐานแข็งแกร่งและมีประวัติการจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอ จึงแนะนำ กองทุนเปิดกรุงไทย หุ้นไฮดิวิเดนด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (KT-HiDiv RMF) (ความเสี่ยงระดับ 6) เน้นลงทุนในหุ้นที่จดทะเบียนใน SET ที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีประวัติการจ่ายปันผลที่ดี สม่ำเสมอ และแนะนำ กองทุนเปิดกรุงไทย ESG A Grade (ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน) (KTAG-ThaiESG) (ความเสี่ยงระดับ 6) เน้นลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ กลาง เล็ก ที่มี SET ESG Ratings ระดับ A ขึ้นไป โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV โดยการลงทุนในกองทุนประเภท ThaiESG นับว่าเป็นทางเลือกและการลงทุนในระยะยาวในกิจการที่คำนึงถึงสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล อันจะมีส่วนช่วยให้ประเทศไทยบรรลุเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืน
ทั้งนี้ ไม่ว่าผู้ลงทุนจะเลือกสไตล์ใด สิ่งสำคัญคือการทยอยลงทุนอย่างสม่ำเสมอและเลือกสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินและระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เพื่อเพิ่มโอกาสบรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว
นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังได้จัดโปรโมชันตั้งแต่วันนี้ – 30 ธ.ค. 69 นี้ สำหรับลูกค้าที่ลงทุนใน RMF หรือ ThaiESG ที่ร่วมรายการ โดยทุก ๆ 50,000 บาท จะได้รับหน่วยลงทุน KTSTPLUS มูลค่า 100 บาท (เงื่อนไขเป็นไปตามที่บริษัทฯ กำหนด) โดย KTSTPLUS เป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงระดับ 4 เน้นลงทุนในตราสารหนี้ทั้งในและต่างประเทศ โดยเฉลี่ยตราสารอายุไม่เกิน 1 ปี ศึกษาข้อมูลโปรโมชัน RMF ได้ที่ https://www.ktam.co.th/upload/tb_promotion_988_1767070311.62295_file1.pdf และ ThaiESG ได้ที่ https://www.ktam.co.th/upload/tb_promotion_355_1767070286.6206_file1.pdf
สำหรับผู้ที่สนใจสามารถสอบถามข้อมูลและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ทุกวันทำการได้ที่ บลจ.กรุงไทย โทร. 0-2686-6100 กด 9 หรือธนาคารกรุงไทย และผู้สนับสนุนการขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุน หรือศึกษารายละเอียดได้ที่ www.ktam.co.th สนใจเปิดบัญชีผ่านแอปพลิเคชั่น KTAM Smart Trade ได้ที่ https://bit.ly/KTSTSignIn
ปัจจัยความเสี่ยงของกองทุนที่สำคัญ: ความเสี่ยงทางตลาด ความเสี่ยงจากความสามารถในการชําระหนี้ของผู้ออกตราสาร ความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่องของหลักทรัพย์ ความเสี่ยงจากการดําเนินงานของผู้ออกตราสาร และความเสี่ยงจากการทําสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยง ความเสี่ยงในเรื่องอัตราแลกเปลี่ยน ความเสี่ยงในเรื่องคู่สัญญาในการทําสัญญาป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ความเสี่ยงของประเทศที่ลงทุน ความเสี่ยงจากข้อจํากัดการนําเงินลงทุนกลับประเทศ และ ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนที่คํานึงถึงการดําเนินงานด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และ บรรษัทภิบาล (เฉพาะกลุ่มกองทุน ThaiESG)
คำเตือน กองทุน KTWC-MODERATE RMF มีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน ทั้งนี้ กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ผู้ลงทุนจึงอาจจะขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเป็นคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ / ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนของกองทุน RMF และ ThaiESG และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ หากลงทุนไม่เป็นไปตามเงื่อนไขที่กรมสรรพากรกำหนด อาจต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีและเสียเงินเพิ่ม
ติดตามช่องทางมิติหุ้นเพื่อรับข่าวสารตลาดทุนได้ตามลิงค์ด้านล่าง
Web : https://www.mitihoon.com/
Facebook : https://www.facebook.com/mitihoon
Youtube : https://www.youtube.com/@mitihoonofficial7770
Tiktok : www.tiktok.com/@mitihoon
