วงใน แนะนำ ซื้อ KKP ราคาพื้นฐาน 88 บาท

163

มิติหุ้น-บล.ดีบีเอสวิคเคอร์ส เผยว่า แนวโน้มปี 61 มีความมั่นคงแข็งแรงให้มากยิ่งขึ้น แนวโน้มธุรกิจ KKP ดีขึ้นทั้งในส่วนการธนาคารและตลาดทุน ธนาคารตั้งเป้าหมายสินเชื่อโต 10% แต่ NIM จะแคบลงเป็น 4.8-5.0% ตามความเสี่ยงที่น้อยลง (ปี 60 สินเชื่อโต 9% และมี NIM 5.2%) ต้นทุนการเงินเฉลี่ยลดลง ด้าน NPL ratio คาดว่าจะลดลงเป็น 4.5% แต่ยังตั้งสำรองสูงที่ 100-120bpa (ปี 60 ตั้ง 80bps) ทั้งนี้เพื่อรองรับธุรกิจใหม่และผลขาดทุนจากการขายหลักประกันที่ยึดมา สำหรับธุรกิจตลาดทุนในปี 61 จะเติบโตขึ้นจากปี 60 เพราะมีดีลใหญ่หลายดีลในมือ
โดยแนะนำซื้อ ให้ราคาพื้นฐาน 88 บาท โดยเห็นว่า KKP เป็นธนาคารที่โดดเด่นเรื่องการจ่ายปันผลสูง และธุรกิจมีแนวโน้มเติบโตดีขึ้นในปี 61 ทั้งในธุรกิจด้านการธนาคารและตลาดทุน

www.mitihoon.com